ThaiESG Fund เพดานลดหย่อนภาษีล่าสุด ลงทุนอย่างไรให้ได้สิทธิเต็มที่

กองทุนรวมไทยเพื่อความยั่งยืน หรือ ThaiESG Fund เป็นเครื่องมือลดหย่อนภาษีที่ได้รับความนิยมมากขึ้นเรื่อยๆ เพราะมีวงเงินแยกต่างหากจากกลุ่มกองทุนเกษียณอื่น ทำให้ผู้ที่ใช้สิทธิ RMF/SSF/กบข. เต็มเพดานแล้วยังลดหย่อนเพิ่มได้อีก

เพดานลดหย่อนเท่าไหร่

ThaiESG มีเพดานลดหย่อนสูงสุดไม่เกิน 300,000 บาท หรือ 30% ของเงินได้พึงประเมิน แล้วแต่จำนวนใดต่ำกว่า ซึ่งคำนวณแยกจากกลุ่ม RMF/SSF/กบข./PVD โดยสิ้นเชิง

ตัวอย่างการคำนวณ

• รายได้ 500,000 บาทต่อปี → เพดาน ThaiESG = 30% x 500,000 = 150,000 บาท
• รายได้ 1,500,000 บาทต่อปี → 30% x 1,500,000 = 450,000 บาท แต่เกินเพดานสูงสุด จึงจำกัดไว้ที่ 300,000 บาท

ทำไม ThaiESG ถึงน่าสนใจ

นอกจากสิทธิลดหย่อนภาษีที่แยกวงเงินต่างหากแล้ว กองทุน ThaiESG ยังลงทุนในบริษัทที่ให้ความสำคัญกับสิ่งแวดล้อม สังคม และธรรมาภิบาล (ESG) เหมาะกับผู้ที่ต้องการกระจายพอร์ตลงทุนควบคู่กับการวางแผนภาษีระยะยาว

ข้อควรระวังก่อนลงทุน

1. ตรวจสอบเงื่อนไขระยะเวลาถือครองหน่วยลงทุนตามที่กรมสรรพากรกำหนดในแต่ละปี
2. เลือกกองทุนที่มีนโยบายและระดับความเสี่ยงเหมาะกับตนเอง ไม่ใช่ซื้อเพราะสิทธิภาษีอย่างเดียว
3. เก็บหนังสือรับรองการซื้อหน่วยลงทุนไว้ใช้ยื่นภาษีปลายปี

คำถามที่พบบ่อย

ThaiESG นับรวมกับ RMF/SSF ไหม? ไม่นับรวม เป็นวงเงินแยกต่างหาก จึงใช้สิทธิได้เพิ่มเติมจากกลุ่มกองทุนเกษียณ

ขายก่อนกำหนดจะเป็นอย่างไร? หากขายคืนก่อนครบเงื่อนไขระยะเวลาถือครอง อาจต้องคืนสิทธิประโยชน์ทางภาษีที่เคยได้รับ ควรศึกษาเงื่อนไขให้ครบก่อนตัดสินใจ